第149期 四半期報告書（平成30年3月期 第3四半期決算） 百十四銀行 | 有価証券報告書

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(第149期第３四半期)

株式会社

四

半

期

報

告

書

１

本書は四半期報告書を金融商品取引法第27条の30の２に規定する開

示用電子情報処理組織(EDINET)を使用し提出したデータに目次及び頁

を付して出力・印刷したものであります。

２

本書には、上記の方法により提出した四半期報告書に添付された四

半期レビュー報告書及び上記の四半期報告書と同時に提出した確認書

目

次

頁

【表紙】 ……… １ 第一部 【企業情報】……… ２ 第１ 【企業の概況】……… ２ １ 【主要な経営指標等の推移】……… ２ ２ 【事業の内容】……… ２ 第２ 【事業の状況】……… ３ １ 【事業等のリスク】……… ３ ２ 【経営上の重要な契約等】……… ３ ３ 【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】……… ３ 第３ 【提出会社の状況】……… ９ １ 【株式等の状況】……… ９

２ 【役員の状況】……… 10

第４ 【経理の状況】……… 11

１ 【四半期連結財務諸表】……… 12

２ 【その他】……… 24

第二部 【提出会社の保証会社等の情報】……… 25

四半期レビュー報告書

【表紙】

【提出書類】 四半期報告書

【根拠条文】 金融商品取引法第24条の４の７第１項

【提出先】 関東財務局長

【提出日】 平成30年２月１日

【四半期会計期間】 第149期第３四半期(自 平成29年10月１日 至 平成29年12月31日)

【会社名】 株式会社百十四銀行

【英訳名】 The Hyakujushi Bank, Ltd.

【代表者の役職氏名】 取締役頭取 綾 田 裕 次 郎

【本店の所在の場所】 香川県高松市亀井町５番地の１

【電話番号】 高松 087(831)0114（代表）

【事務連絡者氏名】 執行役員経営企画部長 佐 久 間 達 也

【最寄りの連絡場所】 東京都中央区日本橋三丁目８番２号

株式会社百十四銀行東京事務所

【電話番号】 東京 03(3271)1287

【事務連絡者氏名】 執行役員東京支店長兼東京公務担当部長 黒 川 裕 之

【縦覧に供する場所】 株式会社東京証券取引所

(東京都中央区日本橋兜町２番１号)

株式会社百十四銀行東京支店

(東京都中央区日本橋三丁目８番２号)

株式会社百十四銀行大阪支店

(大阪市中央区道修町三丁目６番１号)

( 注 ) 大 阪 支 店 は 金 融 商 品 取 引 法 の 規 定 に よ る 縦 覧 に 供 す る 場 所 で は あ り ま せ ん

第一部

【企業情報】

第１

【企業の概況】

１

【主要な経営指標等の推移】

平成28年度第３四半期 連結累計期間

平成29年度第３四半期 連結累計期間

平成28年度

(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日)

(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日)

(自 平成28年４月１日 至 平成29年３月31日)

経常収益 百万円 68,541 60,346 90,508

　うち信託報酬 百万円 0 0 1

経常利益 百万円 16,467 13,668 19,372

親会社株主に帰属する 四半期純利益

百万円 9,605 8,762 ―

親会社株主に帰属する 当期純利益

百万円 ― ― 9,645

四半期包括利益 百万円 16,717 26,237 ―

包括利益 百万円 ― ― 15,385

純資産額 百万円 294,569 314,787 293,129

総資産額 百万円 5,007,570 4,857,121 4,926,538

１株当たり四半期純利益金額 円 32.46 29.67 ―

１株当たり当期純利益金額 円 ― ― 32.61

潜在株式調整後１株当たり 四半期純利益金額

円 32.40 29.62 ―

潜在株式調整後１株当たり 当期純利益金額

円 ― ― 32.55

自己資本比率 ％ 5.56 6.27 5.62

信託財産額 百万円 222 220 222

平成28年度第３四半期 連結会計期間

平成29年度第３四半期 連結会計期間

(自 平成28年10月１日 　至 平成28年12月31日)

(自 平成29年10月１日 　至 平成29年12月31日)

１株当たり四半期純利益金額 円 15.13 9.21

(注) １．当行及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。

２．自己資本比率は、（（四半期）期末純資産の部合計－（四半期）期末新株予約権－（四半期）期末非支配株 主持分）を（四半期）期末資産の部の合計で除して算出しております。

３．信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係る信託財産額を記載し ております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は提出会社１社です。

２

【事業の内容】

第２

【事業の状況】

１

【事業等のリスク】

当第３四半期連結累計期間において、新たな事業等のリスクの発生、または、前事業年度の有価証券報告書に記載 した事業等のリスクについて重要な変更はありません。

２

【経営上の重要な契約等】

３

【財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

(1) 業績の状況 ・金融経済環境

当第３四半期連結累計期間のわが国経済は、好調な海外経済やそれに伴う円安の進展などを背景として、企業に よる輸出や生産活動の緩やかな増加の動きに加え、雇用・所得環境の改善から個人消費が持ち直しの動きをみせる など、緩やかな回復基調が続きました。

　地元香川県におきましても、設備投資が底堅く推移するなか、企業の生産動向は緩やかに持ち直すなど、景気は 緩やかな回復基調が続きました。

　 金 融 面 で は、 東 ア ジ ア に お け る 地 政 学 的 リ ス ク が 意 識 さ れ、 リ ス ク 回 避 の 動 き が み ら れ る 場 面 も あ り ま し た が、 大 規 模 な 減 税 や イ ン フ ラ 投 資 に よ る 米 国 経 済 の 拡 大 が 日 本 経 済 に 波 及 す る こ と を 期 待 し て、 日 経 平 均 株 価 は 一 時 23,000円台まで上昇しました。長期金利の指標となる新発10年物国債利回りは日本銀行による量的・質的金融緩和 政策の継続に伴い、概ね0.0％台で推移し、円の対米ドル相場は107円台から114円台のレンジで推移しました。

・業績(預貸金、有価証券・損益の状況) (預金業務)

個人預金が増加しましたが、法人及び公共預金が減少したことにより、当第３四半期連結会計期間末の預金残 高は、前連結会計年度末比299億円減少して３兆9,831億円となり、譲渡性預金を含めた総預金では、前連結会計 年度末比743億円減少して４兆860億円となりました。

また、当第３四半期連結会計期間末の預り資産残高は、投資信託及び個人年金保険が増加しましたが、公共債 及び金融商品仲介の減少により、前連結会計年度末比６億円減少して3,567億円となりました。

(貸出業務)

(有価証券)

当第３四半期連結会計期間末の有価証券残高は、前連結会計年度末比615億円減少して１兆3,832億円となりま した。なお、当第３四半期連結会計期間末の「その他有価証券」の差引評価益は、前連結会計年度末比224億円増 加して929億円となりました。

(損益) ①経常収益

国債等債券売却益の減少によるその他業務収益の減少などにより、当第３四半期連結累計期間の経常収益は前 第３四半期連結累計期間比81億95百万円減少して603億46百万円となりました。

②経常費用

国債等債券売却損の減少によるその他業務費用の減少などにより、当第３四半期連結累計期間の経常費用は前 第３四半期連結累計期間比53億97百万円減少して466億77百万円となりました。

③経常利益、親会社株主に帰属する四半期純利益

以上の結果、当第３四半期連結累計期間の経常利益は、前第３四半期連結累計期間比27億99百万円減少して136 億68百万円となり、親会社株主に帰属する四半期純利益は、前第３四半期連結累計期間比８億43百万円減少して 87億62百万円となりました。

な お、 当 第 ３ 四 半 期 連 結 累 計 期 間 に お け る セ グ メ ン ト 情 報 ご と の 業 績 の 状 況 は 次 の と お り で あ り ま す 。 ま た、 当行グループは、経常利益をセグメント利益としております。

①銀行業セグメント

銀行業セグメントにおきましては、経常収益は前第３四半期連結累計期間比82億63百万円減少して540億32百万 円を計上しました。また、セグメント利益は前第３四半期連結累計期間比28億34百万円減少して119億28百万円を 計上しました。

②リース業セグメント

リース業セグメントにおきましては、経常収益は前第３四半期連結累計期間比29百万円増加して52億81百万円、 セグメント利益は前第３四半期連結累計期間比59百万円減少して１億80百万円を計上しました。

③その他事業セグメント

国内・国際業務部門別収支

資金運用収支は、「国内業務部門」で299億21百万円、「国際業務部門」で26億86百万円となり、「合計」は、前 第３四半期連結累計期間比５億72百万円減少して326億８百万円となりました。

ま た、 役 務 取 引 等 収 支 の 「 合 計 」 は、 前 第 ３ 四 半 期 連 結 累 計 期 間 比 １ 億 96 百 万 円 増 加 し て 60 億 29 百 万 円 と な り、 その他業務収支の「合計」は、前第３四半期連結累計期間比25億35百万円減少して11億27百万円となりました。

種類 期別

国内業務部門 国際業務部門 相殺消去額(△) 合計 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)

資金運用収支

前第３四半期連結累計期間 30,213 2,967 ― 33,180 当第３四半期連結累計期間 29,921 2,686 ― 32,608

うち資金運用収益

前第３四半期連結累計期間 31,144 6,097 115 37,126 当第３四半期連結累計期間 30,118 6,833 39 36,912

うち資金調達費用

前第３四半期連結累計期間 931 3,129 115 3,945

当第３四半期連結累計期間 196 4,146 39 4,304

信託報酬

前第３四半期連結累計期間 0 ― ― 0

当第３四半期連結累計期間 0 ― ― 0

役務取引等収支

前第３四半期連結累計期間 5,728 104 ― 5,833

当第３四半期連結累計期間 5,905 124 ― 6,029

うち役務取引等収益

前第３四半期連結累計期間 7,995 175 ― 8,171 当第３四半期連結累計期間 8,459 199 ― 8,659

うち役務取引等費用

前第３四半期連結累計期間 2,267 71 ― 2,338 当第３四半期連結累計期間 2,554 74 ― 2,629

その他業務収支

前第３四半期連結累計期間 3,951 △288 ― 3,662 当第３四半期連結累計期間 2,165 △1,038 ― 1,127

うちその他業務収益

前第３四半期連結累計期間 12,032 2,302 ― 14,334 当第３四半期連結累計期間 4,292 1,552 ― 5,844

うちその他業務費用

前第３四半期連結累計期間 8,080 2,590 ― 10,671

当第３四半期連結累計期間 2,126 2,590 ― 4,717 (注)１．「国内」「海外」の区分に代えて、「国内業務部門」「国際業務部門」で区分しております。

２．「国内業務部門」は円建取引、「国際業務部門」は外貨建取引であります。

ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は「国際業務部門」に含めております。 ３．相殺消去額は、「国内業務部門」と「国際業務部門」の間の資金貸借に係る利息であります。

国内・国際業務部門別役務取引の状況

役務取引等収益は、前第３四半期連結累計期間比４億88百万円増加して86億59百万円となりました。このうち為 替業務に係る収益は24億78百万円と全体の28.6％を占めております。

また、役務取引等費用は、前第３四半期連結累計期間比２億91百万円増加して26億29百万円となりました。この うち為替業務に係る費用は５億24百万円と全体の19.9％を占めております。

種類 期別

国内業務部門 国際業務部門 合計 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)

役務取引等収益

前第３四半期連結累計期間 7,995 175 8,171 当第３四半期連結累計期間 8,459 199 8,659

うち預金・貸出業務

前第３四半期連結累計期間 1,072 8 1,081 当第３四半期連結累計期間 1,247 13 1,260

うち為替業務

前第３四半期連結累計期間 2,334 132 2,467

当第３四半期連結累計期間 2,334 143 2,478

うち証券関連業務

前第３四半期連結累計期間 1,200 ― 1,200 当第３四半期連結累計期間 1,401 ― 1,401

うち代理業務

前第３四半期連結累計期間 100 ― 100

当第３四半期連結累計期間 92 ― 92

うち保証業務

前第３四半期連結累計期間 267 34 302 当第３四半期連結累計期間 312 41 354

役務取引等費用

前第３四半期連結累計期間 2,267 71 2,338 当第３四半期連結累計期間 2,554 74 2,629

うち為替業務

前第３四半期連結累計期間 510 14 525

当第３四半期連結累計期間 511 13 524 (注) 「国内業務部門」は円建取引、「国際業務部門」は外貨建取引であります。

ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は「国際業務部門」に含めております。

国内・国際業務部門別預金残高の状況 ○ 預金の種類別残高(末残)

種類 期別

国内業務部門 国際業務部門 合計

金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)

預金合計

前第３四半期連結会計期間 3,821,017 157,731 3,978,749

当第３四半期連結会計期間 3,822,550 160,615 3,983,165

うち流動性預金

前第３四半期連結会計期間 2,438,459 ― 2,438,459 当第３四半期連結会計期間 2,496,419 ― 2,496,419

うち定期性預金

前第３四半期連結会計期間 1,375,691 ― 1,375,691 当第３四半期連結会計期間 1,317,159 ― 1,317,159

うちその他

前第３四半期連結会計期間 6,867 157,731 164,598

当第３四半期連結会計期間 8,970 160,615 169,586

譲渡性預金

前第３四半期連結会計期間 174,190 ― 174,190 当第３四半期連結会計期間 102,866 ― 102,866

総合計

前第３四半期連結会計期間 3,995,208 157,731 4,152,939

当第３四半期連結会計期間 3,925,416 160,615 4,086,032 (注)１．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金

２．定期性預金＝定期預金

３．「国内業務部門」は円建取引、「国際業務部門」は外貨建取引であります。

貸出金残高の状況

○ 業種別貸出状況(末残・構成比)

業種別

前第３四半期連結会計期間 当第３四半期連結会計期間 金額(百万円) 構成比(％) 金額(百万円) 構成比(％) 国内(除く特別国際金融取引勘定分) 2,785,149 100.00 2,837,366 100.00 　製造業 498,076 17.88 476,174 16.78 　農業，林業 3,930 0.14 4,765 0.17

　漁業 2,782 0.10 6,116 0.21

　鉱業，採石業，砂利採取業 6,362 0.23 6,409 0.23 　建設業 90,843 3.26 95,783 3.37 　電気・ガス・熱供給・水道業 59,529 2.14 65,712 2.32 　情報通信業 12,031 0.43 9,247 0.33 　運輸業，郵便業 144,014 5.17 141,112 4.97 　卸売業，小売業 353,175 12.68 358,426 12.63 　金融業，保険業 86,034 3.09 93,008 3.28 　不動産業，物品賃貸業 317,941 11.42 347,624 12.25

　宿泊業 7,915 0.29 8,438 0.30

　飲食業 18,211 0.65 18,216 0.64 　医療・福祉 100,878 3.62 103,567 3.65 　その他のサービス 79,968 2.87 90,523 3.19 　地方公共団体 280,479 10.07 255,814 9.02 　その他 722,971 25.96 756,420 26.66

特別国際金融取引勘定分 ― ― ― ―

　政府等 ― ― ― ―

　金融機関 ― ― ― ―

　その他 ― ― ― ―

合計 2,785,149 ─ 2,837,366 ─ (注)「国内」には、特別国際金融取引勘定分以外の「国際業務部門」を含めております。

「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況

連結会社のうち「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は、提出会社１社で す。

○ 信託財産の運用／受入状況(信託財産残高表)

資産

科目

前連結会計年度 （平成29年３月31日）

当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) 金額(百万円) 構成比(％) 金額(百万円) 構成比(％)

有価証券 191 86.20 191 86.94

信託受益権 13 6.21 11 5.40

現金預け金 16 7.59 16 7.66

合計 222 100.00 220 100.00

負債

科目

前連結会計年度 （平成29年３月31日）

当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) 金額(百万円) 構成比(％) 金額(百万円) 構成比(％)

金銭信託 222 100.00 220 100.00

合計 222 100.00 220 100.00

(注)１．共同信託他社管理財産 前連結会計年度 ―百万円、当第３四半期連結会計期間 ―百万円

２．元本補てん契約のある信託については、前連結会計年度及び当第３四半期連結会計期間の取扱残高はありま せん。

(2) 経営方針・経営戦略等及び経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等

当第３四半期連結累計期間において、当行グループ(当行及び連結子会社)の経営方針・経営戦略等及び経営上の 目標の達成状況を判断するための客観的な指標等について、重要な変更及び新たな定めはありません。

(3) 事業上及び財務上の対処すべき課題

当第３四半期連結累計期間において、当行グループ(当行及び連結子会社)の事業上及び財務上の対処すべき課題 について、重要な変更及び新たに生じた課題はありません。

(4) 研究開発活動

該当事項はありません。

第３

【提出会社の状況】

１

【株式等の状況】

種類 発行可能株式総数(株)

普通株式 993,000,000

計 993,000,000

② 【発行済株式】

種類

第３四半期会計期間 末現在発行数(株) (平成29年12月31日)

提出日現在 発行数(株) (平成30年２月１日)

上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名

内容

普通株式 300,000,000 同左

東京証券取引所 市場第一部

完全議決権株式であり、権利 内容に何ら限定のない当行に おける標準となる株式であり ま す 。 ま た、 単 元 株 式 数 は 1,000株であります。

計 300,000,000 同左 ― ―

(2) 【新株予約権等の状況】

該当事項はありません。

(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

該当事項はありません。

(4) 【ライツプランの内容】

該当事項はありません。

(5) 【発行済株式総数、資本金等の推移】

年月日

発行済株式 総数増減数

(千株)

発行済株式 総数残高

(千株)

資本金増減額

(百万円)

資本金残高

(百万円)

資本準備金 増減額 (百万円)

資本準備金 残高 (百万円) 平成29年10月１日～

平成29年12月31日

― 300,000 ― 37,322 ― 24,920

(6) 【大株主の状況】

(7) 【議決権の状況】

当第３四半期会計期間末日現在の「議決権の状況」については、株主名簿の記載内容が確認できないため、記載 することができないことから、直前の基準日(平成29年９月30日)に基づく株主名簿による記載をしております。

① 【発行済株式】

平成29年12月31日現在

区分 株式数(株) 議決権の数(個) 内容

無議決権株式 ― ― ―

議決権制限株式(自己株式等) ― ― ―

議決権制限株式(その他) ― ― ―

完全議決権株式(自己株式等) (注)１

(自己保有株式) 普通株式 4,382,000

―

権 利 内 容 に 何 ら 限 定 の な い 当 行 における標準となる株式

完全議決権株式(その他) (注)２ 普通株式 293,800,000 293,800 同上

単元未満株式 (注)３ 普通株式 1,818,000 ― 同上

発行済株式総数 300,000,000 ― ―

総株主の議決権 ― 293,800 ―

(注) １．「完全議決権株式(自己株式等)」は、全て当行保有の自己株式であります。

２．「完全議決権株式(その他)」には、役員報酬ＢＩＰ信託が所有する当行株式611,000株（議決権の数611個） 及び株式会社証券保管振替機構名義の株式14,000株（議決権の数14個）が含まれております。

３．「単元未満株式」には、当行所有の自己株式962株が含まれております。

② 【自己株式等】

平成29年12月31日現在

所有者の氏名 又は名称

所有者の住所

自己名義 所有株式数

(株)

他人名義 所有株式数

(株)

所有株式数 の合計

(株)

発行済株式 総数に対する

所有株式数 の割合(％) (自己保有株式)

株式会社 百十四銀行

香川県高松市亀井町 ５番地の１

4,382,000 611,000 4,993,000 1.66

計 ― 4,382,000 611,000 4,993,000 1.66

(注) １．「他人名義所有株式数(株)」は役員報酬ＢＩＰ信託の信託財産として、日本マスタートラスト信託銀行株式 会社(役員報酬ＢＩＰ信託口)(東京都港区浜松町２丁目11番３号)が所有しております。

　 ２．当第３四半期会計期間末日現在の自己株式数は4,996,577株であります。

２

【役員の状況】

第４

【経理の状況】

１．当行の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(平成19年内閣府令 第64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭 和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。

１

【四半期連結財務諸表】

(単位：百万円)

前連結会計年度 (平成29年３月31日)

当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日)

資産の部

現金預け金 551,313 458,647

コールローン及び買入手形 6,731 3,842

買入金銭債権 22,748 32,160

商品有価証券 41 62

金銭の信託 4,795 4,904

有価証券 ※2 1,444,793 ※2 1,383,285

貸出金 ※1 2,776,554 ※1 2,837,366

外国為替 3,684 4,126

リース債権及びリース投資資産 17,041 17,905

その他資産 39,694 53,986

有形固定資産 41,404 40,780

無形固定資産 4,990 5,812

退職給付に係る資産 7,105 7,966

繰延税金資産 927 844

支払承諾見返 21,203 22,286

貸倒引当金 △16,490 △16,859

資産の部合計 4,926,538 4,857,121

負債の部

預金 4,013,132 3,983,165

譲渡性預金 147,229 102,866

コールマネー及び売渡手形 51,682 21,107

債券貸借取引受入担保金 118,779 103,781

借用金 206,111 222,749

外国為替 145 325

その他負債 53,776 57,416

役員賞与引当金 33

-退職給付に係る負債 171 184

役員退職慰労引当金 46 34

睡眠預金払戻損失引当金 416 303

偶発損失引当金 116 82

株式報酬引当金 - 27

繰延税金負債 14,903 22,354

再評価に係る繰延税金負債 5,660 5,647

支払承諾 21,203 22,286

(単位：百万円)

前連結会計年度 (平成29年３月31日)

当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日)

純資産の部

資本金 37,322 37,322

資本剰余金 26,332 30,486

利益剰余金 160,985 163,109

自己株式 △6,220 △2,094

株主資本合計 218,420 228,823

その他有価証券評価差額金 49,012 64,853

繰延ヘッジ損益 △1,231 △90

土地再評価差額金 8,557 8,527

退職給付に係る調整累計額 2,139 2,548

その他の包括利益累計額合計 58,478 75,839

新株予約権 142 124

非支配株主持分 16,087 10,000

純資産の部合計 293,129 314,787

(2) 【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】 【四半期連結損益計算書】

【第３四半期連結累計期間】

(単位：百万円) 前第３四半期連結累計期間

(自 平成28年４月１日 　至 平成28年12月31日)

当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 　至 平成29年12月31日)

経常収益 68,541 60,346

資金運用収益 37,126 36,912

（うち貸出金利息） 24,046 23,622

（うち有価証券利息配当金） 12,683 12,647

信託報酬 0 0

役務取引等収益 8,171 8,659

その他業務収益 14,334 5,844

その他経常収益 ※1 8,909 ※1 8,930

経常費用 52,074 46,677

資金調達費用 3,946 4,304

（うち預金利息） 1,494 1,569

役務取引等費用 2,338 2,629

その他業務費用 10,671 4,717

営業経費 29,757 29,296

その他経常費用 ※2 5,360 ※2 5,729

経常利益 16,467 13,668

特別利益 43 57

固定資産処分益 43 57

特別損失 266 63

固定資産処分損 67 8

減損損失 198 55

税金等調整前四半期純利益 16,244 13,663

法人税等 5,863 4,632

四半期純利益 10,381 9,030

非支配株主に帰属する四半期純利益 775 268

【四半期連結包括利益計算書】 【第３四半期連結累計期間】

(単位：百万円) 前第３四半期連結累計期間

(自 平成28年４月１日 　至 平成28年12月31日)

当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 　至 平成29年12月31日)

四半期純利益 10,381 9,030

その他の包括利益 6,336 17,206

その他有価証券評価差額金 1,177 15,656

繰延ヘッジ損益 4,703 1,140

退職給付に係る調整額 455 409

四半期包括利益 16,717 26,237

（内訳）

親会社株主に係る四半期包括利益 15,897 26,153

【注記事項】

(四半期連結財務諸表の作成にあたり適用した特有の会計処理)

当第３四半期連結累計期間（自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日） １．税金費用の処理

当行及び連結子会社の税金費用は、当第３四半期連結会計期間を含む連結会計年度の税引前当期純利益に対す る税効果会計適用後の実効税率を合理的に見積り、税引前四半期純利益に当該見積実効税率を乗じることにより 算定しております。

(追加情報)

(従業員持株ＥＳＯＰ信託)

当行は、従業員への福利厚生を目的として、従業員持株会に信託を通じて自社の株式を交付する取引を行っており ます。なお、当該信託は平成29年７月をもって終了しております。

１．取引の概要

当行が「百十四銀行従業員持株会」(以下、「当行持株会」という。)に加入する従業員のうち一定の要件を充 足する者を受益者とする信託を設定し、当該信託は５年間にわたり当行持株会が取得すると見込まれる数の当行 株式を、予め定める取得期間中に取得します。その後、当該信託は当行株式を毎月一定日に当行持株会に売却し ます。信託終了時に、株価の上昇により信託収益がある場合には、受益者たる従業員の拠出割合に応じて金銭が 分配されます。株価の下落により譲渡損失が生じた場合には当行が損失を負担するため、従業員の追加負担はあ りません。

２ 信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する会計処理

「従業員等に信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する実務上の取扱い」(実務対応報告第30号 平成27 年３月26日)を適用しておりますが、従来採用していた方法により会計処理を行っており、当行が信託に支払った 配当金等の当行と信託との間の取引につきましては相殺消去しております。

３．信託が保有する自社の株式に関する事項

(1)信託における帳簿価額は、前連結会計年度末23百万円であります。

(2)信託が保有する自社の株式は株主資本において自己株式として計上しております。 (3)期末株式数は、前連結会計年度末65千株であります。

期中平均株式数は、前第３四半期連結累計期間430千株、当第３四半期連結累計期間６千株であります。 (4) 上 記 (3) の 期 末 株 式 数 及 び 期 中 平 均 株 式 数 は、１ 株 当 た り 情 報 の 算 出 上、 控 除 す る 自 己 株 式 に 含 め て お り ま

す。 　

　（役員報酬ＢＩＰ信託）

当行は、当第３四半期連結累計期間より、当行の取締役（監査等委員である取締役、社外取締役及び国内非居住者 を除く。以下、「当行取締役」という。）を対象とした、役員報酬ＢＩＰ信託を導入しております。

１ 取引の概要

役員報酬ＢＩＰ信託は、中長期的な業績向上と企業価値増大への貢献意欲を高めることを目的とした役員イン センティブ・プランであり、役位や業績目標の達成度等に応じたポイントが当行取締役に付与され、そのポイン トに応じた当行株式及び当行株式の換価処分金相当額の金銭が当行取締役の退任時に交付又は給付される株式報 酬型の役員報酬であります。

２ 信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する会計処理

当該信託契約に係る会計処理については、「従業員等に信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する実務 上の取扱い」(実務対応報告第30号 平成27年３月26日)に準じております。

３ 信託が所有する自社の株式に関する事項

(1)信託における帳簿価額は、当第３四半期連結会計期間末226百万円であります。 (2)信託が保有する自社の株式は株主資本において自己株式として計上しております。 (3)期末株式数は、当第３四半期連結会計期間末611千株であります。

期中平均株式数は、当第３四半期連結累計期間273千株であります。

(4) 上 記 (3) の 期 末 株 式 数 及 び 期 中 平 均 株 式 数 は、１ 株 当 た り 情 報 の 算 出 上、 控 除 す る 自 己 株 式 に 含 め て お り ま す。

(四半期連結貸借対照表関係)

※１．貸出金のうち、リスク管理債権は次のとおりであります。 前連結会計年度 (平成29年３月31日)

当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) 破綻先債権額

延滞債権額

986百万円 26,123百万円

1,595百万円 26,379百万円 ３ヵ月以上延滞債権額 283百万円 350百万円 貸出条件緩和債権額 23,894百万円 24,394百万円

合計額 51,288百万円 52,719百万円

なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。

※２．「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)による社債に対する保証債務の額 は次のとおりであります。

前連結会計年度 (平成29年３月31日)

当第３四半期連結会計期間 (平成29年12月31日) 13,775百万円 13,447百万円

(四半期連結損益計算書関係)

※１．その他経常収益には、次のものを含んでおります。

前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日

至 平成28年12月31日)

当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日

至 平成29年12月31日) リース料収入 4,823百万円 4,880百万円 株式等売却益 2,249百万円 2,211百万円

償却債権取立益 960百万円 566百万円

※２．その他経常費用には、次のものを含んでおります。

前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日

至 平成28年12月31日)

当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日

至 平成29年12月31日)

リース原価 3,990百万円 4,007百万円

貸出金償却 818百万円 781百万円

貸倒引当金繰入額 104百万円 706百万円

(四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係)

当第３四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第３四半期 連結累計期間に係る減価償却費（のれんを除く無形固定資産に係る償却費を含む。）は、次のとおりであります。

前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日 　至 平成28年12月31日)

当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日 　至 平成29年12月31日)

(株主資本等関係)

前第３四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) １．配当金支払額

(決議) 株式の種類

配当金の総額 (百万円)

１株当たり 配当額(円)

基準日 効力発生日 配当の原資

平成28年６月29日 定時株主総会

普通株式 1,184 4.0 平成28年３月31日 平成28年６月30日 利益剰余金

平成28年11月11日 取締役会

普通株式 1,186 4.0 平成28年９月30日 平成28年12月９日 利益剰余金

(注)平成28年６月29日の定時株主総会の決議に基づく配当金の総額には、従業員持株ＥＳＯＰ信託に対する配当金２ 百万円が含まれております。また、平成28年11月11日の取締役会の決議に基づく配当金の総額には、従業員持株 ＥＳＯＰ信託に対する配当金１百万円が含まれております。

２．基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日 後となるもの

該当事項はありません。 　

３．株主資本の著しい変動 該当事項はありません。

当第３四半期連結累計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) １．配当金支払額

(決議) 株式の種類

配当金の総額 (百万円)

１株当たり 配当額(円)

基準日 効力発生日 配当の原資

平成29年６月29日 定時株主総会

普通株式 1,182 4.0 平成29年３月31日 平成29年６月30日 利益剰余金

平成29年11月10日 取締役会

普通株式 1,182 4.0 平成29年９月30日 平成29年12月８日 利益剰余金

(注)平成29年６月29日の定時株主総会の決議に基づく配当金の総額には、従業員持株ＥＳＯＰ信託に対する配当金 ０百万円が含まれております。また、平成29年11月10日の取締役会の決議に基づく配当金の総額には、役員報酬 ＢＩＰ信託に対する配当金２百万円が含まれております。

２．基準日が当第３四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第３四半期連結会計期間の末日 後となるもの

該当事項はありません。

３．株主資本の著しい変動

当行グループは、平成29年４月３日付で、百十四リース株式会社及び百十四総合保証株式会社の株式を追加取得 い た し ま し た 。 こ の 結 果、 資 本 剰 余 金 が 4,153 百 万 円 増 加 し、 当 第 ３ 四 半 期 連 結 会 計 期 間 末 に お い て 資 本 剰 余 金 が 30,486百万円となっております。

(セグメント情報等) 【セグメント情報】

前第３四半期連結累計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年12月31日) １．報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報

(単位：百万円) 報告セグメント

その他 合計 調整額

四半期連結 損益計算書

計上額 銀行業 リース業 計

経常収益

外部顧客に対する経常収益 62,042 4,938 66,981 1,560 68,541 ― 68,541

セグメント間の内部経常収益 253 313 567 2,880 3,448 △3,448 ―

計 62,295 5,252 67,548 4,441 71,989 △3,448 68,541

セグメント利益 14,762 239 15,002 1,517 16,519 △52 16,467

(注)１．一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。また、調整額につきましては、経常収 益と四半期連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。

２．「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業及び信 用保証業を含んでおります。

３．セグメント利益の調整額△52百万円は、セグメント間取引消去であります。 ４．セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。

２．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報 （固定資産に係る重要な減損損失）

銀行業セグメントにおいて、遊休資産及び営業用資産について、地価の下落等により投資額の回収が見込めなく なったことに伴い、帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額を減損損失として特別損失に計上しておりま す。

　なお、当該減損損失の計上額は、当第３四半期連結累計期間においては、198百万円であります。

（のれんの金額の重要な変動） 該当事項はありません。

当第３四半期連結累計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年12月31日) １．報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報

(単位：百万円) 報告セグメント

その他 合計 調整額

四半期連結 損益計算書

計上額 銀行業 リース業 計

経常収益

外部顧客に対する経常収益 53,742 4,997 58,740 1,606 60,346 ― 60,346

セグメント間の内部経常収益 290 283 573 2,957 3,531 △3,531 ―

計 54,032 5,281 59,313 4,564 63,877 △3,531 60,346

セグメント利益 11,928 180 12,108 1,600 13,708 △40 13,668

(注)１．一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。また、調整額につきましては、経常収 益と四半期連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。

２．「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業及び信 用保証業を含んでおります。

３．セグメント利益の調整額△40百万円は、セグメント間取引消去であります。 ４．セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。

２．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報 （固定資産に係る重要な減損損失）

銀行業セグメントにおいて、遊休資産及び営業用資産について、地価の下落等により投資額の回収が見込めなく なったことに伴い、帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額を減損損失として特別損失に計上しておりま す。

　なお、当該減損損失の計上額は、当第３四半期連結累計期間においては、55百万円であります。

（のれんの金額の重要な変動） 該当事項はありません。

(有価証券関係)

企 業 集 団 の 事 業 の 運 営 に お い て 重 要 な も の で あ り、 前 連 結 会 計 年 度 の 末 日 に 比 し て 著 し い 変 動 が 認 め ら れ る も の は、次のとおりであります。

その他有価証券

前連結会計年度(平成29年３月31日)

　 取得原価(百万円)

連結貸借対照表計上額 (百万円)

差額(百万円)

株式 78,513 148,876 70,363

債券 831,882 839,741 7,859

　国債 400,728 406,042 5,314

　地方債 156,155 157,716 1,560

　社債 274,998 275,982 983

その他 460,840 453,079 △7,760

　外国証券 253,813 248,915 △4,898

　その他の証券 207,027 204,164 △2,862

合計 1,371,237 1,441,698 70,461 (注)上表には、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は含めておりません。

当第３四半期連結会計期間(平成29年12月31日)

取得原価(百万円)

四半期連結貸借対照表 計上額(百万円)

差額(百万円)

株式 77,526 167,000 89,474

債券 760,499 765,383 4,884

　国債 346,239 349,447 3,208

　地方債 164,625 165,760 1,135

　社債 249,634 250,176 541

その他 449,182 447,781 △1,401

　外国証券 255,237 252,027 △3,209

　その他の証券 193,945 195,753 1,808

合計 1,287,208 1,380,166 92,957 (注)１．上表には、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は含めておりません。

２．その他有価証券のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで 回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって四半期連結貸借対照表計上額（連結 貸借対照表計上額）とするとともに、評価差額を当第３四半期連結累計期間（連結会計年度）の損失として処 理（以下、「減損処理」という。）しております。

前連結会計年度及び当第３四半期連結累計期間における減損処理はありません。

また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、「金融商品会計に関する実務指針」(日本公認会 計士協会会計制度委員会報告第14号)に基づき設定しており、その内容は以下のとおりであります。

(企業結合等関係) 共通支配下の取引等 子会社株式の追加取得

１.取引の概要

(1)結合当事企業の名称及びその事業の内容 百十四リース株式会社（リース業務） 百十四総合保証株式会社（信用保証業務） (2)企業結合日

平成29年４月３日 (3)企業結合の法的形式

非支配株主からの株式取得 (4)結合後企業の名称

変更ありません。

(5)その他取引の概要に関する事項

ガバナンスの強化及びグループ経営の強化を目的に、非支配株主が保有する株式を取得したものであります。

２.実施した会計処理の概要

「企業結合に関する会計基準」(企業会計基準第21号 平成25年９月13日)及び「企業結合会計基準及び事業分離等会 計基準に関する適用指針」(企業会計基準適用指針第10号 平成25年９月13日)に基づき、共通支配下の取引等のうち、 非支配株主との取引として処理しております。

３.子会社株式の追加取得に関する事項

被取得企業の取得原価及び対価の種類ごとの内訳 取得の対価 現金預け金 1,729百万円 取得原価 1,729百万円

４.非支配株主との取引に係る当行の持分変動に関する事項 (1)資本剰余金の主な変動要因

子会社株式の追加取得

(１株当たり情報)

１株当たり四半期純利益金額及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり四半期純利益金額及び算定上の基 礎は、次のとおりであります。

前第３四半期連結累計期間 (自 平成28年４月１日

至 平成28年12月31日)

当第３四半期連結累計期間 (自 平成29年４月１日

至 平成29年12月31日)

(1)１株当たり四半期純利益金額 円 32.46 29.67

(算定上の基礎)

親会社株主に帰属する 四半期純利益

百万円 9,605 8,762

普通株主に帰属しない金額 百万円 ― ―

　普通株式に係る親会社株主に 帰属する四半期純利益

百万円 9,605 8,762

　普通株式の期中平均株式数 千株 295,906 295,309

(2)潜在株式調整後１株当たり四半期 純利益金額

円 32.40 29.62

(算定上の基礎) 親会社株主に帰属する 四半期純利益調整額

百万円 ― ―

普通株式増加数 千株 468 422

希 薄 化 効 果 を 有 し な い た め、 潜 在 株 式 調 整 後 １ 株 当 た り 四 半 期 純 利 益 金 額 の 算 定 に 含 め な か っ た 潜 在 株 式 で、 前 連 結 会 計 年 度 末 か ら 重 要な変動があったものの概要

― ―

(注)株主資本において自己株式として計上されている従業員持株ＥＳＯＰ信託及び役員報酬ＢＩＰ信託に残存する自 社の株式は、１株当たり四半期純利益金額の算定上、期中平均株式数の計算において控除する自己株式に含めて おります。

１株当たり四半期純利益金額の算定上、控除した当該自己株式の期中平均株式数は前第３四半期連結累計期間430 千株、当第３四半期連結累計期間279千株であります。

２

【その他】

平成29年11月10日開催の取締役会において、第149期の中間配当につき次のとおり決議しました。

中間配当金額 1,182百万円

１株当たりの中間配当金 ４円00銭

第二部

【提出会社の保証会社等の情報】

独立監査人の四半期レビュー報告書

平成30年１月30日 株式会社百十四銀行

取締役会 御中

新日本有限責任監査法人

　 指定有限責任社員

業務執行社員

公認会計士 松 村 洋 季 印

指定有限責任社員 業務執行社員

公認会計士 長 尾 礎 樹 印

当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられている株式会社百十四 銀行の平成29年４月１日から平成30年３月31日までの連結会計年度の第３四半期連結会計期間(平成29年10月１日から平 成29年12月31日まで)及び第３四半期連結累計期間(平成29年４月１日から平成29年12月31日まで)に係る四半期連結財務 諸表、すなわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書及び注記について四半期 レビューを行った。

四半期連結財務諸表に対する経営者の責任

経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結 財務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸 表を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。

監査人の責任

当監査法人の責任は、当監査法人が実施した四半期レビューに基づいて、独立の立場から四半期連結財務諸表に対す る結論を表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準 拠して四半期レビューを行った。

四半期レビューにおいては、主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対して実施される質 問、分析的手続その他の四半期レビュー手続が実施される。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と 認められる監査の基準に準拠して実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。

当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠を入手したと判断している。

監査人の結論

当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認 められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、株式会社百十四銀行及び連結子会社の平成29年12月31日現在の財 政状態及び同日をもって終了する第３四半期連結累計期間の経営成績を適正に表示していないと信じさせる事項がすべ ての重要な点において認められなかった。

利害関係

会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。

以 上

(注) １．上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(四半期報 告書提出会社)が別途保管しております。

【表紙】

【提出書類】 確認書

【根拠条文】 金融商品取引法第24条の４の８第１項

【提出先】 関東財務局長

【提出日】 平成30年２月１日

【会社名】 株式会社百十四銀行

【英訳名】 The Hyakujushi Bank, Ltd.

【代表者の役職氏名】 取締役頭取 綾 田 裕 次 郎

【最高財務責任者の役職氏名】 該当事項はありません。

【本店の所在の場所】 香川県高松市亀井町５番地の１

【縦覧に供する場所】 株式会社東京証券取引所

(東京都中央区日本橋兜町２番１号)

株式会社百十四銀行東京支店

(東京都中央区日本橋三丁目８番２号)

株式会社百十四銀行大阪支店

(大阪市中央区道修町三丁目６番１号)

１

【四半期報告書の記載内容の適正性に関する事項】

当行 取締役頭取 綾田裕次郎は、当行の第149期第３四半期（自 平成29年10月１日 至 平成29年12月31日）の 四半期報告書の記載内容が金融商品取引法令に基づき適正に記載されていることを確認いたしました。

２

【特記事項】